湖南省湘潭市人大常委會原副主任傅國平嚴重違紀違法被“雙開”，通報指其“以借貸收息等隱蔽方式收受賄賂”；廣東省廣晟控股集團有限公司原黨委書記、董事長劉衛(wèi)東被“雙開”，其“通過民間借貸獲取大額回報”……近期，違規(guī)借貸問題在審查調(diào)查通報中多次出現(xiàn)，一批典型案例被曝光，釋放出紀檢監(jiān)察機關嚴懲以借貸收息之名行權錢交易之實違紀違法行為的鮮明信號。
二十屆中央紀委二次全會公報指出，堅決查處新型腐敗和隱性腐敗。作為新型腐敗和隱性腐敗的一種表現(xiàn)形式，黨員干部以貸謀私，表面借的是錢，實質(zhì)借的是權。針對此類問題，紀檢監(jiān)察機關如何主動出擊系統(tǒng)施治？記者對此進行了采訪。
向轄區(qū)內(nèi)商人老板放貸收息，一年一結，當起“職業(yè)放貸人”
自定利息、一年一結，向轄區(qū)內(nèi)商人老板放貸收息……對四川省隆昌市委原書記尹忠來說，利用高息放貸受賄一度是他自認為隱蔽的“生意經(jīng)”。目前，尹忠已被開除黨籍和公職，其涉嫌犯罪問題被移送檢察機關依法審查起訴，所涉財物一并移送。
一次，某建筑公司老板魏某以資金緊張需要貸款為由，找尹忠?guī)兔?。通過尹忠的協(xié)調(diào)，魏某獲得了銀行貸款。此后，魏某來到尹忠家送上了2萬元的“感謝費”。
尹忠嗅到了發(fā)財?shù)?ldquo;風口”，送上門來的“生意”怎能放過。雙方商定，尹忠以96%的年息向魏某借出60萬元。僅此60萬，就讓尹忠在短短5年間獲利540萬元。
嘗到甜頭后，尹忠如法炮制，甚至會利用職務之便強制借款給商人老板們，最高時還收過百分之百的年利率。
2010年至2015年，尹忠以關照工程項目為由，主動向某公司總經(jīng)理李某提出借款，約定年息60%，本金220萬元。高額的利息讓李某難以承受，便先后兩次提出歸還本息，并按年利率24%計息。尹忠一邊不置可否，一邊在工作中設障，在李某承建的項目地塊招拍掛方案審議過程中以各種理由不予通過。李某無奈妥協(xié)，同意仍按年息60%繼續(xù)支付利息。
據(jù)辦案人員介紹，就在李某同意的當天下午，尹忠便召開相關會議，審議通過了李某公司的土地方案，上演了一出“上午打錢、下午過會”的戲碼。經(jīng)查，5年間，尹忠先后從李某處收回本息共計1144萬余元，獲利924萬元。
尹忠的欲壑愈發(fā)難填。他運用所謂的“循環(huán)模式”，在老板間互相拆借或直接將利息轉(zhuǎn)為來年本金，當起了“職業(yè)放貸人”，先后獲利2800多萬元。
借貸的錢從何處來、利息怎么算、對象是誰，背后往往牽扯權力濫用、以權謀私、中飽私囊等問題
正常的民間借貸并不違紀違法，但有的黨員干部利用職權或職務上的影響，以借貸之名行利益輸送之實，影響惡劣，教訓深刻。
“相關案件呈現(xiàn)行為隱蔽、形式多樣的特點。”浙江省建德市紀委監(jiān)委第四紀檢監(jiān)察室副主任代長亮分析稱，違規(guī)借貸行為往往打著民間借貸的幌子，通過一系列隱形變異手段進行權錢交易。有的黨員領導干部甚至通過特定關系人操作借貸收息，自己隱身幕后，使不法行為雙重“隱形”。
從資金來源看，有的黨員領導干部利用自有資金，有的則“空手套白狼”，先從銀行獲取低息貸款或向管理服務對象無息或低息借款，再利用職權或職務影響將資金高息轉(zhuǎn)貸給管理服務對象。比如，江西省撫州市人民政府原黨組成員、副市長，市公安局原黨委書記、局長羅富楊通過銀行貸款等方式籌措資金，再向管理服務對象陳某某等人高息放貸，違規(guī)獲利650余萬元。
套取金融機構資金轉(zhuǎn)貸他人并賺取高額利差，既違反黨的廉潔紀律，又違反國家相關規(guī)定，嚴重擾亂正常金融秩序。若獲利數(shù)額巨大，越過刑法“紅線”，則構成高利轉(zhuǎn)貸犯罪。
從借貸關系看，有人以借款之名行索賄之實，長期借用、占用管理和服務對象的錢款，不定還款期限、不付利息。有人則打著民間借貸的幌子當債主，把自有資金出借給管理服務對象，收取高息謀取利益。還有人“介”貸謀利，充當掮客，利用職權和工作之便從事有償中介活動。這不僅擾亂市場經(jīng)濟秩序，也極易影響黨員干部秉公辦事、公正執(zhí)法，誘發(fā)以權謀私、權錢交易等腐敗問題。
“如果他不是領導，我不會向他‘高息’貸款的，正是沖著他手中的權力借的……”日前，江蘇某公司實際控制人黃某在談話室，向江蘇省金湖縣紀委監(jiān)委審查調(diào)查人員交代其行賄的動機。
世上沒有無緣無故的示好，借貸關系人盯著的是黨員干部手中的權力。據(jù)辦案人員介紹，黃某主要通過掛靠建筑公司的方式承建江蘇淮安地區(qū)的土建類工程。2017年2月，為了中標某工程項目，他借朋友的名義向蘇鹽井神第二分公司總經(jīng)理郭某提出借款20萬元，以高于銀行同期貸款和正常民間借貸利息的方式，約定月息為本金的5%，先后支付郭某17.4萬元利息，以此作為“感謝費”。
借貸的錢從何處來、利息怎么算、對象是誰，背后往往牽扯權力濫用、以權謀私、中飽私囊等問題。“這種依附于崗位和職權影響的借貸關系，無論形式上怎樣隱蔽變異，本質(zhì)都是公權的異化濫用，屬于權錢交易行為。”金湖縣紀委監(jiān)委有關負責同志說。
違規(guī)借貸與正常借貸存在本質(zhì)區(qū)別，關聯(lián)職務職權行為，基于權錢交易發(fā)生
黨員干部違規(guī)參與民間借貸，特別是給管理服務對象放貸，幫助借款人謀取利益并收取高額利息，涉嫌違紀違法。
根據(jù)《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》第九十條規(guī)定，通過民間借貸等金融活動獲取大額回報，影響公正執(zhí)行公務的，情節(jié)較重的，給予警告或者嚴重警告處分；情節(jié)嚴重的，給予撤銷黨內(nèi)職務、留黨察看或者開除黨籍處分。刑法第三百八十五條規(guī)定，國家工作人員利用職務上的便利，索取他人財物的，或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，是受賄罪。國家工作人員在經(jīng)濟往來中，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，以受賄論處。
正常的民間借貸與違規(guī)借貸雖然外在表現(xiàn)相似，但二者存在本質(zhì)區(qū)別。前者是基于資金需求而發(fā)生在平等民商事主體之間的借貸關系，而后者則與職務職權行為關聯(lián)，基于權錢交易發(fā)生。
“違規(guī)借貸行為隱蔽性強，且需要區(qū)別于正常的民間借貸，定性處置及違法數(shù)額計算等也存在困難，因此違規(guī)借貸收息受賄類案件的查處一般難于普通受賄案件。”代長亮認為，在實踐中，具體可以從六個方面把握和區(qū)分：一看借貸雙方的地位是否平等，二看借貸關系產(chǎn)生是否基于熟人間的信任，三看借貸行為是否有合理的基礎性事實，四看借貸行為是否具有正常履約風險，五看交易行為是否公平，六看是否具有牟利事項。
嚴查黨員干部以借貸為名搞利益輸送、變相行賄受賄等違紀違法行為，筑牢權力規(guī)范廉潔運行防線
作為新型腐敗和隱性腐敗問題的表現(xiàn)形式之一，紀檢監(jiān)察機關對違規(guī)借貸問題主動出擊，嚴查黨員干部以借貸為名搞利益輸送、變相行賄受賄等違紀違法行為，筑牢權力規(guī)范廉潔運行防線。
四川省樂至縣紀委監(jiān)委緊盯黨員干部和公職人員違規(guī)民間借貸新形式、新動向，深入開展黨員干部違規(guī)參與民間借貸問題專項整治，嚴查以貸謀私、違規(guī)借貸等問題。圖為近日，該縣紀檢監(jiān)察干部在查閱相關問題資料。
建章立制，明晰界限。在執(zhí)紀執(zhí)法過程中，借貸收息受賄問題一度面臨紀法罪規(guī)定不夠明確、邊界不夠清晰，執(zhí)紀執(zhí)法標準不統(tǒng)一等問題。為及時回應現(xiàn)實需要，多地參照現(xiàn)有黨紀法規(guī)相關條款，結合地方實際，出臺可執(zhí)行操作的具體辦法，規(guī)范黨員干部借貸行為。
湖南省紀委監(jiān)委相關部門多次對黨員干部借貸收息問題進行調(diào)查研究并召開座談會，充分聽取相關單位意見，根據(jù)黨紀法規(guī)形成《黨員干部借貸收息行為定性處置及取證建議》和相關典型指導案例，并發(fā)至全省紀檢監(jiān)察系統(tǒng)，旨在通過澄清誤區(qū)、形成共識、準確定性、分類處置，有效懲治借貸收息受賄行為。
從嚴執(zhí)紀執(zhí)法，強化紀法震懾。紀檢監(jiān)察機關加大監(jiān)督檢查、線索排查和審查調(diào)查力度，堅決查處違規(guī)借貸行為。
“黨員干部違規(guī)參與民間借貸案件的背后，往往存在由‘風’及‘腐’、‘風腐一體’的共性問題。”眉山市紀委監(jiān)委有關負責同志表示，該市開展黨員干部違規(guī)參與民間借貸問題專項整治，確定了違規(guī)借款、違規(guī)放貸、違規(guī)參與中介活動、違規(guī)插手借貸活動四方面整治重點，通過對外發(fā)布專項公告，開通信訪綠色通道，敦促存在違規(guī)借貸問題的黨員干部限期主動說清問題。
黨員干部違規(guī)借貸相對隱蔽，單靠自查自糾難以觸及深層次問題。在將民間借貸情況列為領導干部重大事項報告、廉政檔案等主動必報內(nèi)容的基礎上，江蘇省盱眙縣紀委監(jiān)委運用大數(shù)據(jù)手段，統(tǒng)籌公安、住建、財政等職能部門資源，聯(lián)合10余家銀行打造清查違規(guī)借貸聯(lián)盟“云平臺”，對黨員干部借貸等信息進行組合查詢、信息關聯(lián)、對比核查、動態(tài)監(jiān)管，推動違規(guī)借貸治理線上線下同頻發(fā)力。
通報典型案件，強化思想教育，以案明紀、以案促改。湖南、江西、四川等地紀檢監(jiān)察機關通報多起黨員干部借貸收息受賄典型案例，發(fā)揮警示教育作用，形成有力震懾。江蘇省淮安市淮陰區(qū)紀委監(jiān)委以“警惕借貸關系滋生腐敗”為主題，對全區(qū)黨員干部開展集中紀法宣講，結合典型案例分析黨員干部與管理服務對象、非管理服務對象之間發(fā)生的“出借”與“借款”兩類違規(guī)借貸關系，讓黨員干部對借貸活動予以警惕，不越紀律紅線，堅守法律底線。
